Le contrat d’assurance vie

Coralis Sélection (CGP) / Master Plus Vie (Part. bancaires)

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Contact CORALIS :

05.47.48.03.56

aws.serviceclients@axa-ws.fr

Tout courrier postal doit être envoyé à l'adresse suivante :

AXA WEALTH SERVICES

14 avenue Jacqueline Auriol

CS 10104 – 33701 Bordeaux - Mérignac Cedex

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MASTER PLUS 

(Part. bancaires)


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Le contrat d’assurance vie : l'incontournable de votre stratégie patrimoniale


Proposé par nos Partenaires Conseillers en gestion de patrimoine (CGP), Coralis offre une gamme de solutions adaptées à tous les objectifs patrimoniaux : optimiser un placement, financer sa retraite, transmettre son patrimoine en cas de décès ou réduire l'impact de l'ISF. Il en va de même pour Master Plus, le contrat commercialisé par nos Partenaires bancaires. 

  • Un contrat d’assurance vie multi-supports et multi-gestionnaires.
  • La liberté d'épargner à son rythme : versements programmés ou versements libres
  • La possibilité de modifier l'allocation de l'épargne sur les différents supports en Unités de Compte
  • Le régime fiscal avantageux de l'assurance vie
  • Des options de dynamisation, de désensibilisation ou le mandat de réorientation d'épargne
  • Des garanties standards en cas de décès
  • Des garanties décès optionnelles innovantes

Ces deux contrats enregistrent de nouvelles fonctionnalités depuis septembre 2016 pour Coralis et mars 2017 pour Master Plus :

  • La possibilité de combiner la gestion libre et la gestion sous mandat (personnalisée ou collective) au sein d'un même contrat
  • L'accès aux titres vifs (via une option premium) à partir de 100 000 € en gestion libre
  • Un support en € unique (Coralis Euro Patrimoine ; Master Plus Euro Patrimoine)
  • Une garantie plancher pour vous couvrir dans la préparation de votre succession jusqu'à 80 ans (capitaux couverts jusqu'à 1,8 M€)
  • Une surveillance quotidienne des options financières écrêtage et stop loss max

Récompenses Coralis

Régulièrement primé pour la qualité de son contrat d’assurance vie, THEMA peut également s’appuyer sur un back office apprécié par les Conseillers en gestion de patrimoine et honoré par la presse patrimoniale :  

 

  • Grand Trophée d'Or, catégorie "meilleurs contrats d'assurance vie des conseillers en gestion de patrimoine libéraux" pour Coralis Sélection décerné en mars 2017 par le magazine "Le Revenu"

  • AXA THEMA classée meilleur back office 2016 et 2015 par le classement de l’Argus de l’assurance   
  • AXA THEMA élue plateforme préférée des CGP en janvier 2016 (Palmarès "Gestion de fortune") 
  • Oscar 2015 "du meilleur contrat d'assurance vie dont l'encours est supérieur à 5 mrds €" décerné par Gestion de fortune 
  •  

    Une solution d’épargne en architecture ouverte

    • 520 supports en unités de compte sélectionnés auprès de 120 sociétés de gestion

    • 1 support en euros : Coralis Euro Patrimoine (contrats CGP) ; Master Plus Euro Patrimoine (contrats Part. bancaires)

    Fort de ses 62,2 milliards d'euros (au 30/09/2017), l'Actif Général Vie Individuelle est géré dans la durée pour un rendement régulier.

    Le souscripteur est libre de :

    • Répartir son (ses) versement(s) entre les différents supports
    • Réorienter son épargne entre les supports en cours de vie du contrat, selon les modalités prévues dans le contrat
    • Mettre en place des options de réorientation d’épargne automatiques (options financières)

    Des contrats souples, évolutifs et dynamiques

    • Vous constituez votre épargne selon la stratégie que vous avez élaborée avec votre Conseiller patrimonial, par des versements programmés ou à tout moment par versements libres.

    Et si vous combiniez gestion libre et gestion sous mandat au sein d'un même contrat ? La gestion sous mandat collective, accessible à partir de 25 000 € sur le contrat Coralis vous permettra de profiter de l'expertise d'un gérant professionnel.

    Le choix est fait par le client et son conseiller. A ce titre, AXA THEMA met à disposition 12 profils de gestion sélectionnés auprès des 8 sociétés de gestion suivantes : Architas, DNCA Finance, EDRAM, Financière de l'Arc, Financière de l'Echiquier, Mandarine, Sanso Investment Solutions, Sycomore.

    Découvrir la plaquette commerciale. 

    Grâce à des options dynamiques et automatiques, votre épargne se développe selon les orientations que vous avez fixées

    Ces options ne sont possibles que dans le cadre de la gestion libre :

    Investissement progressif 
    Permet de mettre en place des réorientations d’épargne régulières, suivant des modalités prédéfinies (montant, périodicité, durée, support d'origine et d'accueil) du support en euros vers un ou plusieurs supports en Unités de Compte, dans le but de lisser son investissement en UC.

    Ecrêtage
    Permet de réorienter une partie de l’épargne d’un ou plusieurs supports en Unités de Compte (UC) vers d’autres supports (UC ou euros), dès que la performance moyenne du support est supérieure ou égale au seuil de déclenchement positif fixé.

    Stop-Loss Max
    Ces options permettent de se désengager d’un ou de plusieurs supports en UC subissant une baisse des marchés financiers, en réorientant la totalité de l’épargne concernée vers un ou plusieurs supports d’accueil dès que la performance financière moyenne est inférieure ou égale au seuil de déclenchement négatif fixé. Pour le Stop Loss, la performance financière est calculée à partir des valeurs utilisées lors des investissements. Pour le Stop Loss Max, la performance financière est calculée à partir de la valeur la plus élevée observée hebdomadairement, depuis la mise en place de l'option.